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最高人民法院印发《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》的通知
 
咸阳法学会 发布时间:2018-5-19  阅读:420
 

法发〔2017)22号

      各省、自治区、直辖市高级人民法院,解放军军事法院,新疆维吾尔 自治区高级人民法院生产建设兵团分院:

      现将《最高人民法院关于进一步加强金融审判工作的若干意见》印发给你们,请认真贯彻执行。

关于进一步加强金融审判工作的若干意见

      金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要 组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。为充 分发挥人民法院金融审判职能作用,促进经济和金融良性循环、健 康发展,现提出以下指?#23478;?#35265;。

  一、 统一思想,提高认识,深入学习贯彻习近平总书记在全国 金融工作会议上的重要讲话精神

      习近平总书记在第五次全国金融工作会议上发表的重要讲 话,科学回答?#23435;?#22269;金融改革发展稳定中的重大理论和?#23548;?#38382;题, 具有很强的思想性、指导性、?#23548;?#24615;,为做好新?#38382;?#19979;金融工作提 供了根本遵循,为人民法院金融审判工作指明了方向。全国各级 人民法院要深入学习贯彻会议精神,切实把思想?#25176;?#21160;统一到以 习近平同志为核心的党中央对金融工作的?#38382;品治?#21028;断和决策部 署上来,牢牢坚持党对金融工作的统一领导,紧紧围绕服务实体经 济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,积极稳妥开展金融审 判工作,切实维护国家金融安全,促进经济和金融良性循环、健康 发展。

  二、 以服务实体经济作为出发点和落脚点,引导和规范金融交易

1.遵循金融规律,依法审理金融案件。以金融服务实体经济 为价值本源,依法审理各类金融案件。对于能够?#23548;?#38477;低交易成 本,实?#21046;?#24800;金融,合法合规的金融交易模式依法予以保护。对以 金融创新为名掩盖金融风险、规避金融监管、进行制度套利的金融 违规行为,要以其?#23548;?#26500;成的法律关?#31561;?#23450;其效力和各方的权利 义务。对于以金融创新名义非法吸收公众存款或者集?#25910;?#39575;,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

2.严格依法规制高利贷,?#34892;?#38477;低实体经济的融资成本。金 融借款合同的借款人以贷款人同时主张的利息、复利、罚息、违约 金和其他费用过高,显著背离?#23548;?#25439;失为由,请求对总计超过年利 率24%的部分予以调减的,应予支持,以?#34892;?#38477;低实体经济的融 资成本。规范和引导民间融资秩序,依法否定民间借贷纠纷案件 中预扣本金或者利息、变相高息等规避民间借贷利率司法保护上 限的合同条款效力。

3.依法认定新类型担保的法律效力,拓宽?#34892;?#24494;企业的融资 担保方?#20581;?#20016;富和拓展?#34892;?#24494;企业的融?#23454;?#20445;方式,除符合合同 法第五十二条规定的合同无效情形外,应当依法认定新类型担保 合同?#34892;?符合物权法有关担保物权的规定的,还应当依法认定其 物权效力,以增强?#34892;?#24494;企?#31561;?#36164;能力,?#34892;?#32531;解?#34892;?#24494;企?#31561;?#36164; 难、融资贵问题。

4.规范和促进直接服务实体经济的融资方式,拓宽金融对接 实体经济的渠?#39304;?#20381;法保护融?#39318;?#36161;、保理等金融资本与实体经 济相结合的融资模式,支持和保障金融资本服务实体经济。对名 为融?#39318;?#36161;合同、保理合同,实为借款合同的,应当按照?#23548;?#26500;成 的借款合同关?#31561;?#23450;各方的权利义务,防范当事人以预扣租金、保 证金等方式变相抬高实体经济融资成本。

5. 优化多层次资本市场体系的法?#20301;?#22659;,满足多样化金融需求。依法审理证券、期货民商事纠纷案件,规范资本市场投融资秩序,引导把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱 ?#26041;冢?#26356;好满足实体经济多样化的金融需求。

6.准确适用保险法,促进保险业发?#26144;?#26399;稳健风?#23637;?#29702;和保 障的功能。?#21672;?#23457;理保险合同纠纷案件,依法保障各方当事人利 益。充分发挥保险制度的核心功能,管理和分散实体经济运行中 的自然灾害、意外事?#30465;?#27861;律责任以及信用等风险。依法规范保险 合同纠纷当事人、保险中介等各类市场主体行为,防范不同主体的 道德风险,构建保险诚信法治体系。

7.依法审理互联网金融纠纷案件,规范发展互联网金融。依 法认定互联网金融所涉具体法律关系,据?#24051;?#23450;各方当事人的权 利义务。准?#26041;?#23450;网络借贷信息中介机构与网络借贷合同当事人 之间的居间合同关系。网络借贷信息中介机构与出借人以居间费 用?#38382;?#35268;避民间借贷利率司法保护上限规定的,应当认定无效。 依法严厉打击涉互联网金融或者以互联网金融名义进行的违法犯 罪行为,规范和保障互联网金融健康发展。

8.加强新类型金融案件的研究和应对,统一裁判尺度。高度 关注涉?#20843;?#21215;股权投?#30465;?#22996;托理财、资产管理等新类型金融交易的 案件,严格按照合同法、公司法、合伙企业法、信托法等法律规范, 确定各方当事人的权利义务。发布指导性案例,通过类案指导,统 一裁判尺度。

9.依法规制国有企业的贷款通道业务,防范无金融资质的国 有企?#24403;?#30456;从事金融业务。无金融资质的国有企?#24403;?#30456;从事金融 业务,套取金融机构信贷资金?#25351;?#21033;转贷的,应当根据《最高人民 法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条的规定,依法否定其放贷行为的法律效力,并通过向相应的主管部 门提出司法建议等方式,遏制国有企业的贷款通道业务,引导其回归实体经济。

10. 依法打击资金掮客和资金融通中的违法犯罪行为,?#34892;?#35268; 范金融秩序。对于民间借贷中涉及商业银行工作人员内外勾结进 行高利转贷、利益输送,或者金融机构工作人员违法发放贷款,以 及公司、企业在申请贷款过程?#34892;?#26500;事实、隐瞒真相骗取贷款、实施贷款诈骗构成犯罪的,依法追究刑事责任。

三,?#34892;?#38450;范化解金融风险.切实维护金融安全

11. 依法处置“僵尸企业”推动经济去杠杆。加强破产审判工作和体制机制建设,充分发挥破产程序在依法处置“僵尸企业”中 的制度功能。对于已不具备市场竞争力和营?#24605;?#20540;的“僵尸企业?#20445;?#21450;时进行破产清算,?#34892;?#36864;出市场,切?#23548;?#23569;无效供给、化解 过剩产能、释放生产要素、降低企业杠杆率,为深化供给侧结构性 改革提供?#36763;?#30340;司法服务和保障。

12.充分发挥破产重整制度的拯救功能,促进有价值的危困企 业再生。健全完善破产企业识别机制,对于虽然丧失清偿能力,但 ?#38405;?#36866;应市场需要、具有营?#24605;?#20540;的企?#25285;?#35201;综合运用破产重整、 和解制度手段进行拯救,优化资源配置,实?#21046;?#19994;再生。破产重整 程序要坚持市场化导向,更加重视重整中的营业整合和资产重组, 严格依法审慎适用重整计划强制批准权。

13. 积极预防破产案件引发金融风险,维护社会稳定。依法审 慎处理可能引发金融风险、影响社会稳定的破产案件,特别是涉及 相互、连环担保以及民间融?#30465;?#38750;法集资的企业破产案件,避免引 发区域性风险和群体性事件。进一步完善上市公司、金融机构等 特定主体的破产制?#22764;?#35745;,预防个案引发系统性金融风险。严格 审查破产程序中的恶意逃?#38505;?#21153;行为。依法适用关联企业合并破 产、行使破产?#24223;?#26435;和取回权等手?#21361;?#26597;找和追回债务人财产。对于隐匿、故意销毁会?#26222;?#20876;、会计凭证,拒不执行法院判决、裁定等犯罪行为,依法追究刑事责任。

14. 依法保护金融债权,提升金融债权实现效?#30465;?#20381;法打击逃 废金融债权的行为,明确责任主体和责任范围,切?#24403;?#25252;金融债 权。根据具体金融借款合同纠纷案件的特点,?#30452;?#36866;用普通程序、简易程序、特别程序、督促程序等不同程序,提高审判效?#30465;S行?#21457;挥具?#26143;?#21046;执行效力的公证书的作用,降低金融债权实现成本。

15. 依法审理?#26412;?#32416;纷案件,?#21672;?#21270;解?#26412;?#39118;险。认真研究应 对因违法?#26412;?#34701;?#24066;?#20026;可能引发的金融风险,准确适用?#26412;?#27861;审 理?#26412;?#32416;纷案件,?#34892;?#38450;范和遏制?#26412;?#39118;险,促进?#26412;?#24066;场安全稳 定发展。

16. 依法审理金融不良债权案件,保障金融不良债权依法处置。加强研究新?#38382;?#19979;金融不良债权处置过程中出现的新情况新 问题,统一裁判标准,促进金融不良债权处置的市场化、法?#20301;?#36827;程。

17. ?#20013;?#20445;持对非法集资犯罪打击的高压态势,?#34892;?#32500;护社会 稳定。依法公正高效审理非法集资案件,严厉打击非法集资犯罪 行为。针对非法集资犯罪案件参与人数多、涉案金额大、波及面 广、行业和区域相对集中的特点,加强与职能机关、地方政府的信 息沟通?#25176;?#35843;配合,提升处置效果,切?#24403;?#38556;?#32531;?#20154;的合法权益, ?#34892;?#32500;护社会稳定。

18.依法保障房地产市场平稳健康发展,防范房地产市场的金融风险传导。高度重视房地产市场波动对金融债权的影响,依法 ?#21672;?#23457;理相关案件,?#34892;?#38450;范房地产市场潜在风险对金融稳定和 金融安全的传导与冲击。统一借名买房等规避国家房产限购政策 的合同效力的裁判标准,引导房产交易回归居住属性。

19.依法严厉惩治证券犯罪行为,维护资本市场秩序。依法审 理欺诈发行?#21892;薄?#20538;券案件,违规披?#19969;?#19981;披露重要信息案件,内幕 交易案件,利用未公开信息交易案件和操纵证券、期货市场案件, 防范和化解资本市场?#21335;?#32479;性风险,促进资本市场的?#20013;?#20581;康发展。

20.加强投资者民事权益的司法保护,维护投资者的财产安 全。依法审理证券市场虚假?#29575;觥?#20869;幕交易、操纵市场的民事案 件,保?#29616;?#21048;投资者的合法权益。支持证券投资者保护机构以诉 讼代表人的身份接受投资者委托提起诉讼或者提供专门法律服 务,拓展投资者维权方?#20581;?#25506;索建立证券侵权民事诉讼领域的律 师调查令制度,提高投资者的举证能力。依法充分运用专家证人、 专家陪审员制度,扩充证券案件审理的知?#24230;?#37327;和审理深度,提高 证券案件审判的专业?#38498;?#20844;信力。引导金融产品提供者及服务提 供者切实履行投资者适当性审查义务、信息披露义务和最大损失 揭示义务,依法维护投资者的正当权益。

21.规范整治地方交易场所的违法交易行为,防范和化解区域 性金融风险。对地方交易场所未经许可或者超越经?#30740;?#21487;范围开 展的违法违规交易行为,要严格依照相关法律?#25176;?#25919;法规的禁止 性规定,否定其法律效力,明?#26041;?#26131;场所的民事责任。切?#23548;?#24378;涉 地方交易场所案件的行政处置工作与司法审判工作?#21335;?#25509;,?#34892;?防范区域性金融风险。

22.依法审理涉地方政府债务纠纷案件,防范地方政府债务风 险。依法认定政府违法提供担保的法律责任,规范政府行为。依 法认定地方政府利用平台公司融?#30465;?#25919;府和社会资本合作(PPP)、 投资基金、购买服务等方式变相举债作出的行政行为或者签订的 行政协议的性?#30465;?#25928;力和责任,明确裁判规则,划出责任边界,?#34892;?防范地方政府债务风险的集聚。

23.依法审理涉外投资案件,加强外部金融风险的防范应对。 加强对“一带一路”战略下跨境投资的金融安全与金融风险问题的 研究应对,准确认定规避国家外汇管制政策的跨境投?#24066;?#20026;的法 律效力。

四、依法服务和保障金融改革,建立和完善适应金融审判工作需要的新机制

24.支持金融监管机构依法履职,监督和促进金融监管机构依 法行政。紧密配合金融改革和金融监管机构调整的要求,维护金 融监管机构依法履行监管职责。依法审理涉及金融监管机构履行 行政许可和审批、作出行政处罚和处理、公开政府信息?#23433;?#23653;行法 定职责等方面的各类行政案件,积极推动、监督和支持金融监管机 构依法行政。

25.加强与金融监管机构的协调配合,推动完善金融法治体 系。探索建立人民法院与金融监管机构之间的沟通机制,定期通 报涉及金融风险防范与金融安全的重要案件情况,强化金融监管 和金融审判?#21335;?#25509;配合,推动形成统一完善的金融法治体系。

26.?#34892;?#24341;入外部资源,探索完善金融案件的多元化纠纷解决 机制。推广证券期货行业、保险行业的诉讼与调解对接机制的成 功经验,联合相关金融监管机构、行业协会和投资者保护机构,发挥专业资源优势,防范和化解金融纠纷。进一步畅通当事人的诉 求表达和权利救?#20204;?#36947;,通过立案前委派调解、立案后委托调解等 方式,促进金融纠纷依法、公正、高效解决,?#34892;?#32500;护各方当事人的 合法权益。

27.建立金融审判信息平台,不?#21688;?#21319;金融审判的信息化水 ?#20581;?#32467;合“智慧法院”建设,探索建立金融审判信息平台,研究建立 以金融机构为当事人的民商事案件信息管理系统,实时反映金融 机构涉诉信息。建立重大金融案件的信息专报制度,及时研宄应 对措施,?#34892;?#38450;范金融风险的传导和扩大。充分挖掘运用司法大 数据,加强对金融案件的审判管理和?#27835;鲅信校?#23450;期形成金融审判 大数据?#27835;?#25253;告,研宄解决具有普遍性、趋势性的法律问题,为区 域性、行业性、系统性金融风险的防?#23545;?#35686;和重大决策提供信息支持。

五、加强司法能力建设,不?#21688;?#21319;金融审判的专业化水平

28.根据金融案件特点,探索建立专业化的金融审判机构。根 据金融机?#29399;植己?#37329;融案件数量情况,在金融案件相对集中的地 区选择部分法院设立金融审判庭,探索实行金融案件的集中管辖。 在其他金融案件较多的中级人民法院,可以根据案件情况设立专 业化的金融审判庭或者金融审判合议庭。

29.加强金融审判队伍的专业化建设,为金融审判提供人才保 障。充实各级人民法院的金融审判队伍,完善与金融监管机构交 流挂职、联合开展业务交流等金融审判专?#31561;?#25165;的培养机制,有针 对性地开展金融审判专题培训,努力造就一支既懂法律、又懂金融 的高素质金融审判队伍,不?#21688;?#21319;金融审判的专业化水?#20581;?/FONT>

30.加强金融司法研宄,推动金融法治理论与金融审判?#23548;?#30340;深?#28909;?#21512;。加强与学术机构、高等院校的合作,围绕金融审判实务 问题,深入开展金融审判的理论研究,为金融审判提供智力支持。

来源;中国证券监督管理委员会

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